▷ 기본흐름 : 계좌개설 → 용도별 계좌분리 → 여유자금 관리.
▷ 업무목적 및 요약 : 법인계좌를 입금 / 출금 / 사업부 / 지점별 용도에 맞게 개설하여 관리
1. 계좌개설
- 일반 입ㆍ출금 목적인 계좌나 여윳돈을 불리기 위한 계좌 등 필요에 따른 계좌개설
- 기본서류(법인인감증명서, 법인등기부등본, 사업자등록증 사본)와 대리인 방문시 필요한 서류를 은행에 문의하여 준비
2. 용도별 계좌분리
- 입금계좌와 출금계좌 / 각 사업부별ㆍ지점별 계좌를 분리하여 운영
* 공인인증서 없이도 입출금내역 정도는 은행사이트에서 간편조회가 가능하기 때문에 사업부나 지점의 관리자 및 담당자에게 계좌정보를 주면 실시간으로 조회 가능
3. 여유자금 관리
- 현금흐름을 추정해보아 장기적으로 묶어 놓아도 될 정도의 자금을 정기예금이나 MMF 정도의 안전한 금융상품에 예치
* 혹시나 자금이 필요하여 정기예금을 해지해야 할 경우가 발생할 수도 있기에 쪼개서 예금
※ 보통예금과 MMDA
- 보통예금은 0.1%의 기본이자만 지급되고, MMDA는 5,000만원 예금자보호 받는 수시입출금이 계좌이면서 금액별로 좀더 높은 이자를 지급
- 금리비교 : 은행연합회 소비자포털 예금상품금리비교
* 첨부
1. 금융거래 계좌현황
